Família real mais rica da Europa amplia fortuna com gestão para ultrarricos

Bloomberg — O principal chefe real de uma das menores nações do mundo lidera uma dinastia multibilionária com quase 1.000 anos de história, que sobreviveu a guerras, inundações e escândalos.

Hoje, o império financeiro por trás do Príncipe Hans-Adam II de Liechtenstein floresce em sua principal área de especialização: gestão de patrimônio (wealth management) para os ultrarricos do mundo.

O LGT Group, a empresa de private banking e asset management da família real, reportou ativos sob gestão recordes no mês passado, totalizando quase 306 bilhões de francos suíços (US$ 334 bilhões) até 30 de junho, um aumento de 6% desde o final do ano passado.

A empresa sediada na capital Vaduz concluiu a compra do negócio de gestão de fundos discricionários da Abrdn Plc no Reino Unido e em Jersey neste mês, somando-se a pelo menos outras três aquisições externas desde 2021.

“Continuamos olhando as oportunidades”, disse Olivier de Perregaux, 58 anos, diretor executivo do LGT Private Banking, em uma entrevista recente. “No entanto, estamos principalmente focados no crescimento orgânico.”

Bankers do Credit Suisse

O rápido crescimento da LGT espelha, de certa forma, uma recuperação para Liechtenstein, uma pequena nação alpina com 39.000 habitantes que, tempos atrás, figurava entre os paraísos fiscais mais notórios do mundo.

A empresa com cerca de um século mais que duplicou seus ativos sob gestão e sua receita operacional na última década, se recuperando de sua atividade limitada após os Estados Unidos e outras nações terem visado centros financeiros offshore após a crise financeira de 2008.

A LGT está entre as empresas financeiras que estão contratando funcionários - incluindo bankers - do Credit Suisse depois que o banco com sede em Zurique entrou em colapso e foi adquirido pelo UBS, ajudando a aumentar seu quadro para cerca de 5.000 funcionários.

Em agosto, o ex-executivo do Credit Suisse Ajay Punjabi se juntou à unidade de wealth da LGT na Índia, entre pelo menos meia dúzia de ex-funcionários do banco suíço a se juntar à empresa neste ano.

“Estamos contratando intensamente”, disse Perregaux. “O acordo entre o Credit Suisse e o UBS não é de forma alguma o único vetor de crescimento que temos.”

O momentum da LGT também está ajudando o Príncipe Hans-Adam a subir na lista dos ultrarricos do mundo, fortalecendo o status do europeu como o monarca mais rico.

O príncipe, o único beneficiário da LGT, agora é a 215ª pessoa mais rica do mundo, com uma fortuna de cerca de US$ 9,2 bilhões – 71 posições acima do início deste ano, de acordo com o índice de bilionários da Bloomberg.

Fortuna antiga

Diferentemente de outros monarcas europeus, como o Rei Charles III do Reino Unido, o príncipe é dono de seus ativos familiares mais valiosos, tornando-a a fortuna mais antiga no Bloomberg Billionaires Index.

O patrimônio do príncipe e de sua família teve origem em terras adquiridas no século XII, que em determinado momento se espalhavam por uma ampla área que hoje compreende Alemanha, Áustria, Hungria e República Tcheca. A LGT começou em 1921 com 10 funcionários, e a família real a comprou cerca de uma década depois, durante a Grande Depressão.

O Príncipe Hans-Adam assumiu as rédeas da LGT nos anos 1970, quando seu pai o encarregou de reorganizar o império da família, que estava em ruínas devido a expropriações durante a Segunda Guerra Mundial e má administração.

Após estabilizar a empresa, o ex-trainee de banco de Londres a expandiu para fora de seu país natal, abrindo sua primeira filial internacional em Hong Kong em 1986, logo antes de ascender ao trono como príncipe soberano de Liechtenstein.

Além da LGT, em que o príncipe e sua família são os maiores clientes, a dinastia real de Liechtenstein ainda possui terras e imóveis, incluindo um castelo com vista para o rio Reno.

Eles também acumularam uma importante coleção de arte com obras de Anthony van Dyck, Peter Paul Rubens e Bartolome Esteban Murillo, embora seu império financeiro seja a força motriz por trás de sua fortuna.

O valor da LGT aumentou quase 25% neste ano, de acordo com o índice de riqueza da Bloomberg, superando o índice que reúne ações de bancos dentro do MSCI World.

Assim como a Suíça, Liechtenstein era conhecido por suas leis de sigilo bancário, mas o país aumentou sua transparência depois que dados roubados da LGT foram usados pela Alemanha para processar sonegadores de impostos em 2008.

A LGT, o maior banco de Liechtenstein, viu os clientes retirarem dinheiro naquela época, mas reverteu a tendência em 2010.

Do final desse ano até 2012, a LGT adicionou cerca de 22 bilhões de francos suíços em entradas líquidas, mais que triplicando a soma dos três anos anteriores, de acordo com dados compilados pela Bloomberg.

O segundo filho mais velho do Príncipe Hans-Adam, Max, um ex-banqueiro do JPMorgan (JPM) de 54 anos, é agora presidente do Grupo LGT, que obtém a maior parte de seu dinheiro com gestão de patrimônio e também possui uma divisão de investimento de impacto.

Ele e sua família estão envolvidos em decisões importantes para o império financeiro deles, incluindo a compra do negócio de gestão de patrimônio do UBS na Áustria, em 2021, e acordos semelhantes concluídos no ano passado para a Crestone, da Austrália, e a Validus Wealth, da Índia.

A LGT também voltou à Alemanha em 2022 com o lançamento de um escritório de private banking em Hamburgo. A empresa planeja continuar sua expansão global, embora seja improvável que entre em novos mercados num futuro próximo.

“Estamos onde queremos estar em termos de regiões”, disse Olivier de Perregaux. “Agora, é mais sobre crescer a partir desses locais”.

-- Com a colaboração de Devon Pendleton e Jack Witzig.

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