Bloomberg — O ex-chefe de uma equipe de private banking do Deutsche Bank em Frankfurt recebeu uma pena de prisão suspensa de dois anos por desviar mais de € 626 mil de clientes.
O Tribunal Regional de Frankfurt condenou, na quinta-feira (17), o homem de 39 anos por abuso de confiança agravado. A partir do final de 2023, ele se aproveitou das práticas internas de transferência de dinheiro do Deutsche Bank até ser finalmente descoberto em meados de 2025.
O banqueiro — que, segundo a legislação alemã, só pode ser identificado como Sven R. — confessou no primeiro dia de seu julgamento, declarando ao tribunal que utilizou contas de clientes mais abastados, incluindo milionários, pois havia a possibilidade de que eles não percebessem a perda de valores que, para eles, eram “relativamente baixos”.
Ele começou com transferências de € 50 mil a € 81,5 mil e, posteriormente, também retirou quantias menores, de € 2,5 mil, de um patrimônio. Cerca de meia dúzia de clientes foram alvo do crime.
Sven R. estava prestes a ter que cumprir uma pena privativa de liberdade, afirmou a juíza presidente Eva Livesey-Wardle após proferir o veredicto. Sua conduta demonstrou um alto grau de intenção criminosa e violou a confiança de seus clientes, colegas e do Deutsche Bank, disse a juíza.
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“As medidas de segurança do Deutsche Bank na época eram fáceis de contornar”, acrescentou ela. “Não havia verificações integradas ao sistema, havia apenas os outros funcionários. Era fácil contornar isso se você tivesse construído uma relação de confiança ao longo de anos.”
No fim das contas, o tribunal poupou-o da prisão, pois os juízes consideraram que ele não cometeria mais crimes no futuro e que havia confessado logo no início. O fato de ter sido fácil contornar os controles também foi um dos motivos que pesaram a seu favor, afirmou Livesey-Wardle.
O Deutsche Bank analisou “exaustivamente” o incidente e tomou as medidas necessárias, informou a instituição financeira em comunicado. O caso não só afetou os clientes, como também causou significativamente danos financeiros e à reputação ao Deutsche Bank.
O banco reforçou seus mecanismos de controle e aumentou a conscientização sobre essas formas de fraude em toda a sua rede de vendas e agências, acrescentou a empresa.
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Mensagem clara
O desfecho permitirá que Sven R. recomece sua vida e trabalhe para reparar os danos causados; ao mesmo tempo, envia uma mensagem clara de que tais ações levam a condenações, afirmou seu advogado de defesa, Constantin Schmid, aos repórteres após o veredicto.
O Ministério Público realizou uma operação na agência de Frankfurt em julho, como parte da investigação. Os investigadores buscavam informações para apurar se os controles internos do Deutsche Bank haviam sido suficientemente rigorosos, afirmaram na época fontes a par do caso.
Sven R. se aproveitou da forma como as transferências no setor de private banking eram processadas. Clientes ricos costumavam ligar ou enviar e-mails para solicitar a transferência de fundos, e os gerentes de conta hesitavam em informar que eles precisavam usar o banco online ou enviar um fax.
Embora as regras determinassem que duas pessoas da equipe precisassem aprovar qualquer transferência de € 2,5 mil ou mais e que não se pudesse confiar apenas em e-mails, na prática as transferências eram frequentemente realizadas sem verificação por meio de retorno de ligação. Isso era costume e de conhecimento geral na instituição financeira, afirmou Sven R. ao tribunal no primeiro dia de seu julgamento.
Ele também costumava manipular e-mails de clientes e, em seguida, encaminhá-los a colegas para obter a segunda aprovação necessária, disse Sven R. aos juízes. Eles o conheciam há anos, alguns eram seus amigos e sabiam que ele conhecia seus clientes pessoalmente.
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Quando os clientes percebiam algo, ele devolvia o dinheiro, alegando que havia erros internos. Ele utilizava recursos de outros clientes para cobrir essas lacunas, afirmou, acrescentando que, em determinado momento, perdeu o controle da situação.
Sven R. desviou os fundos utilizando contas do Deutsche Bank em nome de suas sogras, as quais ele controlava. Em seguida, enviou o dinheiro a outro credor, na esperança de obter lucros rápidos com operações com derivativos para poder devolver as quantias que havia desviado. Mas esse plano fracassou e deixou-o com apenas € 48 mil.
O ex-banqueiro deu início ao seu esquema depois de passar por dificuldades financeiras em 2023. Ele havia perdido as economias de sua família, no valor de € 50 mil, em apostas arriscadas. Ao mesmo tempo, seu terceiro filho nasceu e a casa da família precisava ser reconstruída.
Entretanto, Sven R. chegou a um acordo para devolver o dinheiro em parcelas mensais de € 250. Ele já efetuou quatro desses pagamentos. Após a devolução de parte do dinheiro, ele ainda precisa pagar cerca de € 493 mil, informou o tribunal na quinta-feira.
--Com a colaboração de Nick Heubeck.
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