Bloomberg — O UBS concordou em pagar US$ 511 milhões para encerrar uma investigação nos Estados Unidos sobre como o Credit Suisse, o banco suíço que comprado pelo rival, ajudou americanos ricos a sonegar impostos, mesmo depois de ter se comprometido a interromper essa prática há uma década.
Uma unidade do Credit Suisse se declarou culpada de conspirar para ajudar seus clientes a esconder mais de US$ 4 bilhões do IRS - a Receita Federal americana - em pelo menos 475 contas offshore, informou o Departamento de Justiça.
Os EUA também apresentaram uma acusação criminal relacionada a contas americanas registradas no Credit Suisse de Cingapura, que será retirada se o banco cooperar o suficiente.
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A resolução encerra um escândalo de longa data envolvendo o Credit Suisse, que usou as leis de sigilo bancário da Suíça para ajudar os americanos a esconder dinheiro do IRS durante décadas, segundo autoridades dos EUA.
Mesmo depois de chegar a um acordo em 2014, no qual se comprometeu a interromper a prática, o Credit Suisse ajudou os contribuintes americanos a abrir e manter contas que não declararam ao IRS, ocultando seus bens e renda.
“O Credit Suisse cometeu novos crimes e violou o acordo de maio de 2014 com os Estados Unidos”, de acordo com documentos apresentados ao tribunal federal em Alexandria, na Virgínia.
O Credit Suisse ajudou ilegalmente clientes a ocultar ativos, incluindo um bilionário descendente de uma rica família europeia, de acordo com os autos do processo, que não mencionam seu nome.
Dadas as suas posses, o Credit Suisse tinha a “mais alta obrigação” de saber o máximo possível sobre ele, mas não perguntou sobre seu status, não o classificou como contribuinte dos EUA, nem fechou sua conta, disse o banco no processo.
“Já em 2010, o bilionário europeu foi objeto de inúmeros artigos de notícias que o identificavam como residente nos EUA, morando em uma mansão, e faziam referência a processos judiciais nos EUA nos quais ele admitia residir nos EUA”, de acordo com os documentos do tribunal. “O Credit Suisse manteve a conta aberta por anos depois de ter conhecimento definitivo do status do titular da conta nos EUA.”
Tolerância zero
O UBS (UBS) deve continuar a cooperar com os EUA nos termos do acordo, o que poderia expor outros clientes a processos judiciais.
“O UBS não esteve envolvido na conduta subjacente e tem tolerância zero com a evasão fiscal”, disse o banco em um comunicado.
O banco se recusou a especificar o impacto exato que o acordo teria sobre os lucros do segundo trimestre. Em seu relatório do primeiro trimestre, divulgado em 30 de abril, o UBS disse que seu balanço patrimonial refletia provisões para o assunto que acreditava serem apropriadas, sem fornecer um valor.
O acordo do Departamento de Justiça, já no governo Trump, foi fechado depois que os promotores do ex-presidente Joe Biden não conseguiram resolver o caso, apesar de prometerem reprimir os infratores corporativos reincidentes.
A pressão aumentou depois que um relatório do Comitê de Finanças do Senado de 2023 disse que houve “grandes violações” do acordo judicial de 2014 do Credit Suisse.
O relatório estima o valor de “milhares de contas não declaradas anteriormente” em mais de US$ 1,3 bilhão - muito abaixo dos US$ 4 bilhões que o banco admitiu na segunda-feira.
“Esse acordo confirma totalmente as conclusões da minha investigação”, disse o senador norte-americano Ron Wyden, o principal membro democrata do Comitê de Finanças do Senado, em um comunicado. “Os banqueiros suíços ultrarricos e obscuros não deveriam ter passe livre para criar esquemas de evasão fiscal no exterior quando os americanos comuns estão pagando sua parte justa.”
Os documentos do tribunal detalharam como o Credit Suisse permitiu a fraude fiscal de Dan Horsky, um professor de administração americano que se declarou culpado em 2016 de esconder mais de US$ 200 milhões em ativos do IRS.
Também detalharam como o banco ajudou uma família de dupla cidadania norte-americana e colombiana a sonegar impostos.
Os denunciantes disseram ao comitê do Senado que os membros da família mantiveram quase US$ 100 milhões no Credit Suisse por uma década antes de transferir esses ativos para outros bancos sem informar o IRS.
Gilda Rosenberg, membra da família, declarou-se culpada em 10 de março por conspirar com dois parentes para ocultar US$ 90 milhões do IRS entre 2010 e 2017.
Um advogado dos denunciantes, Jeffrey Neiman, disse que suas provas “descobriram e expuseram essa má conduta contínua”, apesar do risco que isso representava para eles.
“Hoje, eles se sentem vingados - por terem dito a verdade, por terem arriscado tudo e por terem enfrentado uma das instituições financeiras mais poderosas do mundo”, disse Neiman.
A resolução fiscal veio depois que o UBS recebeu uma isenção regulatória importante para administrar US$ 11 bilhões em fundos de pensão dos EUA, apesar de quatro condenações anteriores entre o UBS e o Credit Suisse.
Em 15 de janeiro, o Departamento do Trabalho concedeu ao UBS uma extensão de cinco anos de seu status como o chamado Qualified Professional Asset Manager.
O UBS obteve a isenção apesar de o Departamento do Trabalho ter observado que “o escopo, a gravidade e a natureza recorrente da má conduta proibida do UBS são únicos”, de acordo com um aviso no Registro Federal.
A agência citou a necessidade de auditorias anuais independentes para garantir que o UBS cumpra as “disposições fiduciárias aplicáveis” e “uma forte cultura de conformidade”.
O UBS disse em seu relatório do primeiro trimestre que tinha uma provisão para possíveis custos ligados ao cumprimento do acordo judicial de 2014 por parte do Credit Suisse. Não revelou o valor.
Uma análise da Bloomberg Intelligence estimou que mais de um quarto das reservas legais do grupo, no valor de US$ 3,85 bilhões no final de março, eram para casos do Credit Suisse nos EUA.
O UBS também tinha US$ 2 bilhões em passivos contingentes relacionados a litígios, questões regulatórias e similares para a compra do Credit Suisse.
O acordo ocorre em meio a um novo exame minucioso do histórico do Credit Suisse de lidar com contas ligadas ao nazismo.
Em dezembro, o banco readmitiu Neil Barofsky como ombudsman independente para supervisionar a revisão dessas contas. A decisão foi anunciada pelo Comitê de Orçamento do Senado dos EUA, que está investigando a investigação interna do Credit Suisse.
“Uma avaliação clara e historicamente completa do serviço prestado pelo Credit Suisse às contas ligadas aos nazistas exige que os fatos dolorosos sejam encarados de frente, e não deixados de lado”, disseram o senador Chuck Grassley, de Iowa, e o senador Sheldon Whitehouse, de Rhode Island, em uma declaração na época.
-- Com a colaboração de Sabrina Willmer.
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