CEO da Blackstone culpa juro alto e celulares por crise no setor bancário

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Bloomberg — Steve Schwarzman, CEO da Blackstone, avalia que a maioria dos bancos americanos será capaz de resistir à atual agitação da indústria. De acordo com o executivo, a situação atual não resulta de uma onda de empréstimos ruins, mas sim da tecnologia e dos efeitos que sucederam a pandemia.

Para ele, os aplicativos bancários para telefones celulares, que facilitaram a comunicação e a movimentação rápida do dinheiro, bem como um aumento maciço dos depósitos após a pandemia do coronavírus, são as causas da atual turbulência.

Schwarzman acredita que estas questões são solucionáveis para a grande maioria dos bancos e que o sistema bancário não se encontra em nenhum tipo de crise convencional.

Além da questão do aumento de juros, ele avalia que a avalanche de movimentações bancárias permitidas hoje em dia pela tecnologia são os dois principais problemas enfrentados pelos bancos atualmente.

Schwarzman não é o único executivo a apontar o papel dos aplicativos de celulares no setor. A CEO do Citigroup Jane Fraser também falou sobre como os avanços na tecnologia permitiram aos depositantes movimentar milhões de dólares com apenas alguns cliques de um botão.

O rápido colapso do Silicon Valley Bank este mês e dois outros credores regionais dos EUA alimentaram as preocupações de contágio. O Federal Deposit Insurance Corp., que tem diante de si US$ 23 bilhões em custos devido às quebras recentes, considera dirigir uma parte maior do que o normal desse fardo aos maiores bancos do país, informou a Bloomberg News.

“Esta crise foi causada por pessoas que, de seus iPhones e outros dispositivos, viram nas redes sociais que algum banco poderia estar em apuros”, disse o bilionário cofundador da Blackstone, em uma entrevista concedida em Tóquio nesta quinta.feira. “Eles responderam com grandes saques em um período de tempo muito curto, provocando o colapso.”

Embora o aumento das taxas de juros tenha diminuído o valor dos títulos detidos pelos bancos, a maioria deles “são títulos do governo, portanto, se você esperar o suficiente, eles serão reembolsados”, disse Schwarzman. Os empréstimos estão “em boa forma” e os credores têm reservas de capital muito maiores do que há 15 anos, acrescentou.

Schwarzman também fez uma distinção entre bancos e empresas financeiras que não lidam com depósitos.

“É importante entender que o risco é realmente restrito ao sistema bancário por causa dos depósitos, e não tem quase nada a ver com outros tipos de instituições financeiras que não têm a exigência de dar dinheiro às pessoas instantaneamente”.

O principal fundo de investimento imobiliário privado de sua firma, Blackstone Real Estate Income Trust Inc., também enfrentou pressões de investidores para retirar fundos, levando à restrição de saques por quatro meses.

Mas Schwarzman disse que o investimento imobiliário da Blackstone está “em boa forma”, observando que ele cortou o investimento em edifícios de escritórios enquanto outros mercados, tais como armazéns, estão indo bem.

O CEO da Blackstone disse que está observando cuidadosamente se os problemas bancários e as taxas de juros mais altas irão enfraquecer o crescimento global. É “lógico” que o aumento das taxas pelo Federal Reserve desacelere a economia, pressionando a avaliação dos ativos, disse ele.

Isso proporcionaria oportunidades de compra para Blackstone, que tinha US$187 bilhões sob gestão no final de 2022. “Haverá um momento certo para aplicar muito desse dinheiro”, disse ele.

Outros discursos

Em outro contexto, Isabel Schnabel, membro da Comissão Executiva do Banco Central Europeu, soou otimista num evento em Washington na quarta-feira, afirmando que os bancos da Zona Euro não viram uma perda de depósitos apesar da turbulência.

“Vimos alguma mudança dos depósitos overnight para depósitos a prazo, mas não uma saída geral de depósitos dos bancos”, disse ela. “Por enquanto, o sector bancário parece bastante resistente”. Ela advertiu que eles teriam de ter em conta um efeito desinflacionista, embora não seja certo o tamanho que isso terá.

No entanto, o estrategista do Barclays Plc Joseph Abate espera outra onda de saídas de depósitos, já que o aumento das taxas de juros torna os fundos do mercado monetário mais atraentes.

O “tumulto recente em relação à segurança dos depósitos pode ter despertado os depositantes ‘adormecidos’ e iniciado o que acreditamos ser uma segunda onda”, escreveu Abate em uma nota do banco.

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