Bloomberg — As prisões, em junho, de funcionários de bancos acusados de ligações com a organização criminosa venezuelana Tren de Aragua reacenderam o debate sobre as regras de sigilo financeiro do Chile, que estão entre as mais rigorosas do mundo.
Os promotores alegam que um funcionário do Santander Chile, unidade do Banco Santander, desempenhou um papel central em uma rede de lavagem de dinheiro de US$ 85 milhões que movimentou recursos por meio de contas em quase todos os principais bancos do país. Um segundo suspeito trabalhava no BancoEstado, disse o principal promotor do caso ao canal de notícias 24 Horas no domingo à noite.
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A operação passou despercebida durante anos. A polícia afirmou que a investigação não se concentra em um banco específico.
A investigação sobre as transações da Tren de Aragua, conhecida como “Operação Tóquio”, já resultou em diversas prisões, com 17 pessoas formalmente acusadas no domingo de lavagem de dinheiro e outros crimes.
A unidade chilena do Santander não está sob investigação, pois as atividades em questão não foram realizadas por meio do próprio banco, afirmou Héctor Barros, Procurador Regional da Região Metropolitana Sul do Chile.
Em vez disso, o funcionário mantinha múltiplas contas em diversas instituições financeiras e realizava as operações por meio dessas contas.
O Santander Chile afirmou que está cooperando com a investigação policial e que mantém uma política de tolerância zero em relação a qualquer conduta ilícita. O BancoEstado não comentou imediatamente.
O aumento do crime organizado no Chile está pressionando o novo presidente de direita, José Antonio Kast, e seus aliados a afrouxarem as regras de sigilo bancário, tradicionalmente defendidas pelos conservadores do país como um baluarte contra a intromissão do Estado.
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À medida que gangues internacionais como a Tren de Aragua penetram na economia, os políticos estão repensando o equilíbrio entre privacidade e segurança.
“Investigar esses crimes seria mais simples se o Ministério Público pudesse, sem autorização judicial, analisar as contas de qualquer pessoa”, disse o Procurador Nacional Ángel Valencia na quarta-feira.
“Assim como você solicita uma certidão de nascimento ou casamento, também deve verificar o que qualquer pessoa faz com seu dinheiro.”
O Chile possui um dos regimes de sigilo bancário mais restritivos entre os 38 membros da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE). A lei de 1986 remonta à época da ditadura de Augusto Pinochet e exige que as autoridades obtenham autorização judicial para acessar registros bancários.
A OCDE tem recomendado que o Chile amplie o acesso a dados financeiros em investigações de corrupção e lavagem de dinheiro.
Impasse político
Um projeto de lei apresentado pelo ex-presidente Gabriel Boric em 2023 buscava fortalecer o combate ao crime organizado por meio da criação de um Sistema de Inteligência Econômica e da ampliação dos poderes da Unidade de Análise Financeira (UAF) do Ministério das Finanças.
A proposta permitiria à UAF acessar determinadas informações bancárias sem autorização judicial prévia em casos relacionados a investigações de crime organizado e lavagem de dinheiro.
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Mais de três anos depois, a legislação ainda está em debate, com críticos, principalmente parlamentares de direita, argumentando que ela concederia poderes excessivos ao Estado.
A votação no Senado sobre a disposição que permite à UAF solicitar informações diretamente aos bancos foi adiada na quarta-feira depois que duas votações consecutivas resultaram em empate. Os legisladores ainda não chegaram a um acordo sobre as condições em que a UAF pode solicitar informações.
“Não há ninguém aqui que tenha algo a esconder ou que esteja disposto a defender traficantes de drogas”, disse Rodolfo Carter, legislador conservador e aliado de Kast, no Senado na quarta-feira. “Simplesmente temos visões diferentes sobre quanto poder o Estado deve ter.”
O ministro das Finanças Jorge Quiroz disse na quinta-feira que seu ministério está preparando uma proposta que poderá assumir a forma de um novo projeto de lei ou de emendas à legislação já em discussão.
Mas os parlamentares da oposição estão enfatizando a urgência da situação, três anos após a apresentação inicial do projeto de lei.
“Hoje, já temos um funcionário bancário envolvido, e isso nos obriga a atualizar nossos regulamentos”, disse a senadora Beatriz Sánchez, membro do partido de oposição Frente Amplio, aos parlamentares na semana passada. “Ainda estamos aguardando uma decisão sobre essa questão.”
Em um relatório de 2021, a OCDE afirmou que os requisitos do Chile para a quebra do sigilo bancário são muito complexos. Acrescentou ainda que representam um problema particular para investigações de corrupção pública ou crimes de colarinho branco.
O relatório surgiu após uma série de escândalos de corrupção de grande repercussão que mancharam a reputação do conglomerado financeiro Grupo Penta e da produtora de lítio SQM.
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Os investigadores dos escândalos de financiamento político da Penta e da SQM argumentaram que o acesso aos registos financeiros era essencial para rastrear os fluxos de dinheiro ilícito.
No caso da Penta, os fundadores Carlos Délano e Carlos Lavín foram condenados por crimes fiscais relacionados a contribuições políticas não declaradas, feitas por meio de notas fiscais falsas, em grande parte para parlamentares de direita. A SQM, gigante da mineração, enfrentou acusações semelhantes envolvendo políticos de todo o espectro político. O julgamento resultou em 10 condenações, enquanto 132 réus aceitaram acordos alternativos.
Embora os tribunais tenham, em última instância, autorizado o acesso aos registros bancários em ambas as investigações, o processo gerou objeções por parte dos advogados de defesa e de algumas figuras políticas, que argumentaram que a quebra do sigilo bancário ameaçava os direitos à privacidade.
Os casos envolveram integrantes das elites política e econômica, evidenciando por que o debate chileno sobre o sigilo bancário gerou tanta controvérsia em alto nível. Agora, o foco se voltou para o crime organizado.
A investigação deve aumentar a pressão para que os parlamentares avancem com algum tipo de reforma.
“Analisamos a questão sob todos os ângulos e acreditamos que existem maneiras inteligentes de talvez aperfeiçoar nossa legislação e colaborar de forma mais eficaz”, disse Quiroz na quinta-feira. “Mas sempre em conformidade e respeitando o princípio de que a quebra do sigilo bancário depende dos tribunais e do Judiciário, mediante ordem judicial.”
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