Bloomberg — O golpe começou com uma mensagem, depois uma conversa amigável. Um estranho direcionou a vítima para um site de investimentos em criptomoedas que parecia profissional - design elegante, gráficos e até mesmo suporte ao cliente. O primeiro depósito mostrou um lucro modesto. O mesmo aconteceu com o próximo. Encorajada, a vítima enviou mais, até mesmo pedindo dinheiro emprestado. Então, sem aviso, a plataforma parou de responder. O saldo da conta desapareceu.
“É assim que eles fazem”, disse Jamie Lam, analista investigativa do Serviço Secreto dos EUA, a autoridades policiais em Bermuda no mês passado. “Eles enviam uma foto de um rapaz ou moça muito bonito. Mas provavelmente é algum velho da Rússia.”
Os investigadores do Serviço Secreto rastrearam a fraude até o nome de domínio por trás do site de investimentos falso. Usando ferramentas de código aberto, eles descobriram quando o domínio foi registrado, por quem e como foi pago. Um pagamento em criptomoeda os levou a outra carteira. Uma breve falha na VPN expôs um endereço IP.
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Lam faz parte do Global Investigative Operations Center (GIOC) da agência, uma equipe especializada em crimes financeiros digitais. Suas ferramentas são software, intimações e planilhas, não distintivos ou armas.
“Nem sempre é tão difícil”, disse Lam. “Às vezes, é preciso ter paciência.”
A paciência e as ferramentas digitais ajudaram o GIOC a apreender cerca de US$ 400 milhões em ativos digitais na última década, um valor não informado anteriormente, disseram pessoas familiarizadas com o assunto à Bloomberg News, pedindo para não serem identificadas ao discutir conversas privadas.
Grande parte desse tesouro está em uma única carteira de armazenamento que agora está entre as mais valiosas do mundo. Depois de liderar a repressão às moedas digitais, como Liberty Reserve e E-Gold, na década de 1990, a agência mais conhecida por proteger os presidentes dos EUA tornou-se um dos maiores guardiões de criptografia do mundo.
No centro da operação está Kali Smith, uma advogada que dirige a estratégia de criptomoeda do Serviço Secreto.
Sua equipe realizou workshops em mais de 60 países para treinar policiais e promotores locais a desmascarar crimes digitais. A agência tem como alvo jurisdições onde os criminosos exploram programas fracos de supervisão ou de residência para venda, e oferece o treinamento gratuitamente.
“Às vezes, depois de apenas uma semana de treinamento, eles podem dizer: ‘Nossa, nem percebemos que isso está ocorrendo em nosso país’”, disse ela.
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No mês passado, a equipe viajou para Bermuda, um território britânico ultramarino que se promoveu para empresas de ativos digitais com uma das estruturas de criptografia mais abrangentes do mundo - e se expôs a novas ameaças no processo.
“As tecnologias e os serviços financeiros são fantásticos para o crescimento econômico, mas também podem ser explorados”, disse o governador de Bermuda, Andrew Murdoch, em uma entrevista. “Juntamente com os benefícios, é preciso ter fortes poderes de investigação para lidar com o abuso nos termos da lei.”
Dentro de uma sala de conferências em uma colina com vista para o porto de Hamilton, Smith disse à sua turma que as vítimas de golpes geralmente veem oportunidades. “Elas acham que podem usar o bitcoin e ficar seguras. Mas esse não é o caso”, disse ela.
Um caso real envolveu um adolescente de Idaho que achou que estava flertando on-line e enviou uma foto nua para um desconhecido. O estranho então exigiu US$ 300 ou a imagem seria enviada para seus parentes. Ele pagou duas vezes antes de ir à polícia.
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Os analistas do GIOC reconstruíram a extorsão com capturas de tela, recibos e dados de blockchain. Os pagamentos foram encaminhados por meio de outro adolescente americano coagido a atuar como mula de dinheiro e, em seguida, canalizados para uma conta que processou cerca de US$ 4,1 milhões em quase 6.000 transações e foi registrada com um passaporte nigeriano, de acordo com um analista que pediu para não ser identificado porque a investigação está em andamento.
Policiais britânicos prenderam o suspeito de extorsão quando ele aterrissou em Guildford, na Inglaterra. Ele permanece sob custódia aguardando extradição, disse o analista.
As fraudes vinculadas a moedas digitais agora representam a maior parte das perdas com crimes na internet nos EUA. Os americanos relataram US$ 9,3 bilhões em golpes relacionados a criptomoedas em 2024, mais da metade dos US$ 16,6 bilhões registrados naquele ano, segundo dados do FBI. As vítimas mais velhas ficaram com a maior parte, perdendo quase US$ 2,8 bilhões, grande parte para sites de investimento falsos.
Alguns esquemas se transformam em violência no mundo real. Em Nova York, dois investidores foram indiciados por supostamente sequestrarem e torturarem um amigo de longa data dentro de uma casa para forçar o acesso à sua carteira digital. Em Connecticut, seis homens foram acusados de sequestrar os pais de um hacker adolescente que havia roubado US$ 245 milhões em bitcoin, agredindo-os em uma tentativa fracassada de resgate.
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Para recuperar os fundos roubados, o Serviço Secreto recorre a parceiros do setor. A Coinbase e a Tether reconheceram publicamente que ajudaram em casos recentes, fornecendo análises de rastreamento e congelamento de carteiras. Uma das maiores recuperações envolveu US$ 225 milhões em USDT, token indexado ao dólar, ligado a golpes de investimento.
“Estamos seguindo o dinheiro há 160 anos”, disse Patrick Freaney, chefe do escritório de campo da agência em Nova York, que supervisiona as Bermudas. “Esse treinamento faz parte dessa missão”.
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