Um dos pilares fundamentais dos negócios das instituições financeiras é a proteção de seus clientes. E no segmento de criptoativos não deve ser diferente.
Uma corretora de criptomoedas deve ser responsável por continuamente revisar seus produtos e serviços, determinando diversas mudanças em termos do funcionamento de suas plataformas, com o objetivo de aprimorar a proteção dos usuários.
Para isso, entretanto, é importante que exista uma cooperação entre cliente e empresa, especialmente quando o assunto é a Verificação de Identidade. Também conhecido como Know Your Customer (KYC, ou conheça seu cliente em português), esse processo ajuda a confirmar a identidade de cada cliente e cumprir os requisitos legais de um determinado país.
Esse método simples tem a finalidade de proteger os usuários de uma plataforma financeira contra o uso de contas para fins indevidos, como fraude, corrupção, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, por exemplo. Somente através da verificação de identidade é possível proteger os usuários contra esses riscos.
A conclusão da verificação permite que a exchange confirme a legitimidade da maior parte de seus usuários. Eliminando, assim, as contas de quem tenha algo a esconder ou de quem se recuse a completar o processo de verificação.
Após a conclusão desse procedimento, o usuário tem a opção de comprar criptomoedas através de diferentes métodos, como cartão de crédito/débito, depósito de fundos em carteiras Fiat e Spot e P2P. Sem a verificação de identidade, muitas funcionalidades ficam limitadas, como o limite do valor de saque e de transações.
A Binance, por exemplo, exige que os usuários concluam a verificação para aumentar a privacidade da sua conta e garantir a segurança de seus clientes. A exchange, que hoje é a maior provedora global de infraestrutura para o ecossistema blockchain e de criptomoedas, possui o programa de compliance mais robusto do setor de fintech. A empresa incorpora princípios e ferramentas contra lavagem de dinheiro (AML) e sanções globais para detectar e lidar com atividades suspeitas. Essas ferramentas atendem ou superam as ferramentas normalmente usadas por instituições financeiras tradicionais.
Isso demonstra que o fortalecimento das políticas de KYC e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) consequente aumenta a proteção dos usuários – que terão acesso a serviços da plataforma reservados para indivíduos verificados, como a compra de criptomoedas com cartão de crédito/débito.
A Verificação de Identidade pode ser concluída por meio de alguns passos básicos disponíveis nos canais de atendimento da exchange. Entre as informações necessárias, e indispensáveis, é preciso dizer onde você tem residência. Isso vai determinar quais requisitos você precisa preencher. E isso vai determinar os limites de depósitos e saques, que variam de acordo com o país que você escolher.
As informações inseridas precisarão ser corroboradas com um envio de fotos do documento de identidade do usuário. Uma foto pessoal e a verificação facial também serão necessárias.
Embora simples, esse processo é indispensável para que os usuários tenham acesso aos serviços que lhe cabem, além de contribuir para a segurança de todo o ecossistema.
Para melhorar seus níveis de segurança e clareza de investimento, a Binance criou a Binance Academy, uma plataforma que disponibiliza centenas de artigos em 21 idiomas para todos os níveis de conhecimento. Com isso, a exchange pretende cumprir sua missão de educar sobre o potencial transformador do ecossistema blockchain e dos criptoativos.
